パニック克服と経済的自由への軌跡

新NISA成長投資枠で配当金非課税の日本高配当ETF・投資信託を運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・ADR銘柄を運用することにしました。 新NISAでは、日本高配当ETFの分配金は非課税ですが、米国高配当ETFの分配金は米国において10%課税されてしまいます。 新NISAは日本の非課税制度なので、米国税までは非課税にできないのです。 このため、新NISAでは、税制面で有利な日本高配当ETFが魅力的な ...

新NISAで購入可能な米国高配当ETF・米国債券ETFの利回り等を比較 新NISAの成長投資枠で購入可能な米国高配当ETF及び債券ETFについて、2024年5月時点の配当利回り等を表にまとめました。 コード 配当利回り 経費率 2019年初からの 株価上昇率 5年平均利回り 分類 VIG 1.82% 0.06% 80.64% 1.95% 増配 2014 （東証DGRO） ※2.35% 0.11% ※70.25% ※2.47% 増配 VYM 2.92% 0.06% 50.19% 3.25% 高配当 HDV ...

全世界株価指数：FTSE-GACIとMSCI-ACWIの相違点 全世界株式を投資対象とした代表的な指数には FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス（FTSE-GACI） MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI-ACWI） 以上2つがあります。 FTSEが大～小型株までカバー（約9000銘柄）しているのに対し、MSCIは大・中型株（約3000銘柄）を投資対象としています。 両指数の組入上位銘柄は表のとおりです。 FTSE-GACI MSCI-ACWI Microsoft Co ...

NASDAQ100投資信託の信託報酬等を比較 NASDAQ100投資信託の信託報酬は、長らく0.4%台でした。 S&P500やオルカン（MSCI-ACWI）が、信託報酬0.1%以下の激しい競争が続いていたのとは対照的です。 この状況を変えてくれたのが、新NISA開始前に新規設定された、信託報酬0.2%台のSBI・インベスコQQQ・NASDAQ100、ニッセイNASDAQ100、楽天・NASDAQ100です。 2024年4月時点のNASDAQ100投資信託の銘柄を比較すると、以下の表のとおりです。 ...

新NISA開始前年に信託報酬の安いS&P500投資信託が多数誕生 2022年以前、主につみたてNISAやiDeCoで投資されていたS&P500投資信託は、「信託報酬の安さ」と「純資産額の大きさ」を兼ね揃えたeMAXIS Slim S&P500の一人勝ち状態でした。 eMAXIS Slimシリーズは、継続的に最低水準の信託報酬に修正するとしており、実際にSBI・V・S&P500が信託報酬最安値（当時）で新規設定された時には、即座に信託報酬を値下げして最低水準の座を奪い返すなど ...