【新NISAで高配当】ADR銘柄の比較｜英国・豪州は配当金非課税

新NISAの成長投資枠でADR銘柄を運用

新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・ADR銘柄を購入することにしました。

このうち、ADR銘柄については他のアセットとは役割を明確に区分しています。

ADR銘柄のような個別株は、銘柄によっては高配当を期待できる反面、相応のリスクがあることは否めません。

ETFのように国やセクターといった大きい経済単位の値動きだけではなく、企業業績等が値動きに強く反映されます。

一般的には、ほったらかし投資での長期保有には向かない傾向があります。

したがって、ADR銘柄は、新NISAでの資産運用初期において、ポートフォリオ全体での利回りを年利4%以上とするための手段として、一時的に運用します。

長期保有はせず、高配当ETFが十分に増配した段階で売却して、高配当ETFを追加購入資金とする計画です。

このため、新NISAでの資産運用初期に該当する2024～2028年の5年間（成長投資の年間投資上限は240万円、上限1200万円までの最短入金期間は5年）を目安に、安定した配当金を出しそうな銘柄を比較検討していきます。

ADR銘柄の利回り比較（2023.10）

比較検討するADR銘柄は、配当金非課税であるイギリスとオーストラリアの中から選定することにしました。

2023年10月時点の利回りは表のとおりです。

個別株の利回りは、ETF（個別株の集合体）に比べて分散が効いていないため変動が大きいので、今後も継続的に確認して、どの銘柄が投資方針に合致しているか絞り込んでいきます。

既に利回り4%を下回っている銘柄は除外しようかとも思いましたが、今後大きく増配する可能性も否定できませんので、現時点では候補に残しておきます。